SMS-OTP (SMS One time password) — услуга банка по подтверждению операций в Интернет-банке и мобильном банке с помощью одноразовых кодов, направляемых в SMS-сообщении на зарегистрированный номер телефона Подписанта.

Дневной лимит на подписание документов SMS-кодом составляет 1 миллион ₽ в течение дня (по московскому времени).

При наличии токена есть возможность заверить контрагентов, и дневной лимит SMS-OTP в пользу таких получателей будет увеличен до 3 миллионов ₽ в течение дня (по московскому времени).

Преимущества:

Комиссия за подключение и использования услуги – отсутствует

Не требует установки дополнительных программ и драйверов

Не зависит от операционной системы компьютера и мобильного телефона

Коды являются одноразовыми, действуют ограниченный срок времени и только для определенной операции

Как это работает:

При подписании документа в Интернет-банке (ELBRUS Internet, RBO) или в мобильном банке (ELBRUS Mobile, Райффайзен Бизнес) на зарегистрированный номер телефона в SMS направляется код из 4-х цифр, который нужно ввести в системе. Если код введён верно, то документ подписывается успешно и доступен к отправке.

Как подключить:

Чтобы подключить услугу, необходимо предоставить соответствующее заявление с указанием подписанта и номера мобильного телефона (Приложение № 12 к Соглашению по системе Банк-Клиент).

Если у вас есть токен, то подключение возможно в системе ELBRUS Internet в разделе «Услуги и сервисы» — «Дополнительные услуги» — «SMS-OTP». Необходимо создать заявку и подтвердить её токеном.

Ограничения:

Одним SMS-кодом можно подписать только один документ.

Для повышения безопасности услуги при каждой попытке подписания документов проверяется, менялась ли SIM-карта с зарегистрированным номером телефона. Если фиксируется смена SIM-карты или невозможно проверить неизменность SIM-карты, то подпись документа SMS-кодами недоступна.

В международном роуминге SMS-OTP может не работать, так как в этом случае может быть недоступна информация о возможной смене SIM-карты. В целях безопасности средств на счете при таких условиях SMS-код не формируется.

Для подключения услуги подходят не все операторы сотовой связи, так как не по всем операторам возможна проверка смены SIM-карты (например, Мотив, и др.).

Услуга подключается только на один номер телефона. Т. е. код направляется только одному адресату.

Что делать, если поменялась SIM-карта:

Если у вас поменялась SIM-карта, то услугу необходимо переподключить (см. Как подключить).

При этом если у вас поменялась SIM-карта без изменения номера телефона, то переподключить услугу вы можете при обращении в Информационный центр банка 8 800 700-4646 (при условии успешной идентификации)

АО Райффайзенбанк начал свою деятельность в 1996 году под наименованием «Райффайзенбанк Австрия» как кредитная организация с полностью иностранным капиталом. Raiffeisen Bank широко представлен во многих странах, а финансовая группа «Райффайзен Банк Интернациональ АГ» - одна из наиболее крупных в Европе.

В этот раз редакция портала «сайт» рассмотрит предложения и условия Райффайзенбанка для среднего и малого бизнеса, а также для частных клиентов.

Райффайзенбанк сейчас является универсальной кредитной организацией, комплексно обслуживающей и бизнес, и частных клиентов. Хоть банк имеет иностранный капитал, он является участником системы страхования вкладов с 2005 года. Банк имеет развитую филиальную сеть, а помимо «родных» банкоматов клиенты могут использовать объединенную банкоматную сеть банков-партнеров.

Юридическим лицам банк предоставляет комплексное расчетно-кассовое обслуживание, включающее не только открытие счетов в разных валютах, но и онлайн бронирование счета, инкассацию, конверсионные операции, валютный контроль и многое другое. Для экономии на РКО можно подобрать наиболее удобный тариф, который будет соответствовать требованиям именно вашего бизнеса и будет включать все необходимые инструменты.

Райффайзенбанк предлагает все виды эквайрингового обслуживания: торговый эквайринг (установка pos-терминалов в торговой точке), интернет-эквайринг (подключение специального web-интерфейса на сайт организации) и мобильный эквайринг (специальный ридер для смартфона/планшета). Прием к оплате банковских карт не только поможет увеличить оборот организации, но и повысить лояльность клиентов. Тарифы на эквайринговое обслуживание в банке достаточно лояльные, и кроме получения отчетов по движению средств всегда можно обратиться в техническую поддержку по возникающим вопросам.

Для юридических лиц предоставляет Райффайзенбанк кредит по следующим программам: экспресс-кредитование, овердрафт, под залог недвижимости, инвестиционный кредит, оборотный, а также имеется аккредитив и банковская гарантия.

Организации могут заключить с банком договор на зарплатное обслуживание, что позволит автоматизировать процесс выплаты заработной платы и сократить временные затраты и дополнительные издержки: сумма зарплаты всех сотрудников списывается со счета компании разово, распределяясь далее банком. Сотрудники, подключенные к зарплатному проекту, имеют бесплатное обслуживание в банке и выгодные тарифы на другие розничные продукты.

Для юридических лиц предоставляется интернет-банк в двух вариантах, оба являются собственной разработкой банка:

1. Интернет-банк «Райффайзен Бизнес Онлайн» (РБО) - это современный личный кабинет для организаций, позволяющий дистанционно управлять своими счетами, формировать отчеты, отправлять документы на валютный контроль, выплачивать зарплату сотрудникам, совершать денежные переводы и открывать новые продукты.

   Интернет-банк совместим со всеми браузерами и с основными операционными системами, имеет приятный современный дизайн и понятный интерфейс.

   К особенностям РБО можно отнести отсутствие мобильного приложения, но есть мобильная версия сайта, адаптированная под планшеты и смартфоны.

2. Банк-Клиент «Райффайзен Эльбрус» - это личный кабинет, предшествовавший РБО, который, однако, до сих пор функционирует, и клиенты могут выбрать, каким из кабинетов пользоваться, ведь переход из одного в другой и обратно доступен всем.

   У этого личного кабинета есть мобильное приложение «Elbrus Mobile», в котором можно управлять финансами организации со смартфона или планшета на платформах iOS и Android.

Для частных клиентов также имеется две версии интернет-банка - это «Райффайзен коннект» и пришедший ему на смену «Райффайзен Онлайн». Для пользования по-прежнему доступны обе версии, но в новой - больше функций и более современный интерфейс.

Личный кабинет Райффайзенбанка позволяет клиентам оплачивать штрафы ГИБДД, услуги связи коммунальные платежи, переводить денежные средства по номеру телефона, с карты на карту и по счетам, конвертировать валюту, отправлять деньги за границу, открывать новые счета и формировать выписки.

Рабочее пространство интернет-банка полностью интерактивное, его можно настроить для собственного удобства, выбрав необходимые элементы и их очередность.

Для мобильных устройств на Android и iOS имеется удобный и визуально приятный мобильный банк «R-Connect», имеющий все необходимые функции и позволяющий управлять счетами из любого места, где есть выход в интернет.

Сегодня портал «24Direktor» рассмотрел для вас предложения банка, стабильно входящего в ТОП-15 российских банков, и мы надеемся, что эта статья помогла вам определиться с выбором кредитной организации среди множества предложений.

Дата обновления: 06.12.2017

Интернет-банк «R-connect» от Райффайзенбанка — это автоматическая система управления личным счётом удалённо. Данная дистанционная услуга работает 24 часа в сутки и позволяет выполнять большое количество операций со своим капиталом, находящимся на счёте банка прямо со своего компьютера или мобильного устройства. Воспользоваться личным кабинетом интернет-банка можно после заключения договора.

Райффайзен банк широко известен в странах СНГ, несмотря на то, что он иностранный. Самое большое количество его отделений и банкоматов находится в таких городах России, как: Москва, Санкт-Петербург, Новосибирск, Нижний Новгород, Екатеринбург, Казань, Омск, Челябинск, Самара, Ростов-на-Дону, Уфа, Красноярск, Воронеж, Пермь, Волгоград, Краснодар, Саратов, Ульяновск, Тюмень, Череповец, Вологда.

Личный кабинет R-connect разработан для расширения возможностей по использованию денежных средств, предоставляя качественную систему управления с помощью автоматизированных функций. Для этого разработчики предусмотрели дружественный интерфейс и круглосуточный доступ. При помощи своего ПК можно контролировать свои денежные средства, проверить состояние кредита, уточнить время его погашения, выполнить переводы другим лицам или организациям.

Райффайзенбанк интернет-банк «R-connect» (вход, регистрация) может использоваться как на ПК, так и на мобильном устройстве или планшете. Скачав Мобильный банк R-Connect на Андроид, Айфон/Айпад/Айпод (ИОС) можно по ссылкам ниже.

Имея подключение к интернет-банку, можно войти на свою страницу:

Данные ссылки ведут на страницу официального сайта Райффайзенбанка. Для входа используются полученные при подключении логин и пароль.

После входа в личный кабинет впервые, система предложит изменить авторизационные данные. Данная процедура разработана с целью повышения безопасности при работе с интернет-банком. Имеется вкладка с настройками, куда нужно зайти для изменения.

Подключение личного кабинета интернет банка R-Connect

Предусмотрено 4 варианта подключения интернет-банка Райффайзенбанка:

• в филиале/отделении банка;
• через банкомат;
• позвонив на номер 8 800 700-91-00;
• самостоятельно зарегистрироваться на странице банка.

1. Если уже есть счёт в этом банке, можно подключиться к Р-Коннект при очередном посещении отделения банка . Необходимо ознакомиться с договором и заполнить заявление установленного образца. Сотрудники банка предоставляют на выбор несколько вариантов авторизации. Для этого можно использовать свой мобильный телефон или предоставленный банком кард-ридер. В пакете содержится пароль, нужный для входа в Р-Коннект. Его срок действия — 60 дней.
2. Подключиться можно с помощью банкомата . Для этого пластиковую карту вставить в щель устройства, ввести ПИН-код и перейти к пункту «Интернет-банк». Защита системы запросит мобильный номер, который приписан к карте. После обработки введённых данных, система пришлёт разовый СМС-код. Подтвердив свою личность, банкомат выдаст персональные данные для аккаунта.
3. Совершить звонок в информационный центр банка, на номер 8 800 700-91-00. Потребуются паспортные данные и кодовое слово (установленное при открытие счёта).
4. Для держателей карты доступен вариант использования автоматической системы регистрации в личном кабинете банка.

Регистрация в интернет-банке Райффайзен Онлайн

Чтобы зарегистрироваться в личном кабинете R-Connect, следует перейти на страницу формы подключения и ввести данные пластиковой карты, подтвердить согласие с правилами и нажать «Продолжить» .

Восстановление доступа к личному кабинету R-Connect (для держателей карты)

Если забыт или утерян пароль к личному кабинету Райффайзенбанка, можно воспользоваться формой восстановления (та же страница, что и для регистрации). Потребуется ввести данные карты, подтвердить ознакомление с правилами и нажать «Продолжить» . После этого ввести присланный код и заново придумать логин и пароль.

Личный кабинет для частных (физических) лиц для компьютера

Меню с множеством вкладок обладает высокой функциональностью и помогает в работе с системой. Услуга Коннект предоставляет доступ к собственным счетам, депозитам, кредитам, дебетовым картам и ПИФам Райффайзен банка.

• «Оплата услуг» позволяет оплачивать широкий спектр услуг, в том числе — ЖКХ и сотовую связь.

• Переводить деньги и совершать быструю конвертацию можно в разделе личного кабинета «Внутренние переводы и конвертация» .

• «Выписка» . В любой момент можно вывести подробную информацию движения средств по конкретным картам в установленный период и распечатать.

• Раздел «Информация по кредитам» . Всё об имеющихся кредитах, информация по совершённым и предстоящим оплатам по ним.

Самые выгодные и свежие предложения от банка разместились внизу страницы. Здесь же можно найти актуальные страховки. Доступен ряд настроек, которые расположены в верхней части.

Функционал личного кабинета прост для понимания, даже при минимальных знаниях о ПК. Для входа используются полученные ранее данные: логин и пароль. Подтверждается личность введением разового кода.

Скачать Мобильный банк R-Connect на Андроид и Айфон/Айпад/айпод (ИОС)

Райффайзенбанк Онлайн личный кабинет — вход, регистрация Мобильного банка R-Connect возможны после скачивания мобильного приложения.

Вход выполняется по полученным при подключении данным (логин и пароль).

Открывается доступ ко всем имеющимся картам и счетам.

Как и в личном кабинете для компьютера, здесь можно совершать платежи, переводить средства, открывать и пополнять вклады и др.

Сохранять шаблоны, для последующих быстрых автоматических оплат.

В зависимости от местонахождения, выполнять поиск ближайших банкоматов и отделений.

Райффайзенбанк — вклады 2018, кредиты, процентные ставки, калькулятор (для физических лиц)

• Банк предлагает выгодные вклады (депозиты) в рублях и валюте, под разные процентные ставки и условия, на странице Вклады и инвестиции . На странице официального сайта имеется онлайн-калькулятор вклада .
• С имеющимися предложениями по кредитам (со справкой и без) и ипотекам можно ознакомиться на странице Потребительский кредит (для частных лиц). Также можно воспользоваться онлайн-калькулятором расчёта кредита.

Как просмотреть баланс на карте?

Постоянный доступ к своим счетам находится во вкладке «Счета». После её открытия, можно просматривать сведения по счетам: дебетовым, кредитным, депозитным. Для анализа движения средств существует выписка по ним. Её можно заказать прямо из меню. Вкладка «Действия» выдаёт детализированные сведения о приходе и расходе в динамике.

Как осуществлять денежные переводы в системе Райффайзен Онлайн?

Банк предоставляет возможность самому проводить различные платежи в разделе «Переводы и платежи». Если планируется осуществить перевод третьим лицам, то нужно выбрать соответствующий подпункт. Система для начала предложит заполнить поля для отправки платежа.
В форму нужно вписать такие сведения:

• собственные реквизиты;
• реквизиты получателя платежа;
• назначение перевода и сумму.

Банк предоставляет возможность выбрать получателя по номеру банковской карты или счёта. Перед подтверждением платежа каждый раз следует проверять сведения. Планируя совершать периодические однотипные переводы, лучше создать пользовательский шаблон. Система заполняет бланк автоматически, остается только подтвердить правильность нажатием кнопки «Оплатить».

Как оплачивать коммунальные и прочие услуги?

Система Р-Коннект позволяет расплатиться за пользование интернетом, кабельным телевидением или домашним телефоном, проводить регулярные оплаты коммуналки.
Чтобы воспользоваться опциями, нужно перейти на «Переводы и платежи» где в соответствующем пункте заполнить предложенную форму или оплатить счёт по заранее созданному шаблону.
В форме нужно указать не только счёт получателя, но и вписать название организации. Кроме этого, нужен код ЕГРПОУ, который всегда имеется на бумажной квитанции. Если всё введено верно, нажать «Продолжить».
Система должна проверить личность отправителя и для этого посылает на мобильный телефон разовый пароль. Его следует ввести в специально отведённое поле, подтвердить платеж кнопкой «Оплатить».

Как создать шаблон платежа?

Создание шаблонов сокращает расход времени на рутинное заполнение полей. Нужные реквизиты сохраняются в базе данных. Теперь не нужно носить с собой квитанции и проверять правильность назначения платежа. Достаточно один раз создать шаблоны, а программа сохранит и представит их при входе в виде удобного списка.

Услуга «Автоплатёж»

Райффайзенбанк интернет-банк «R-connect» (вход, регистрация доступны по ссылкам выше) предоставляет возможность автоматически проводить платежи. Вначале нужно заполнить новый шаблон. Для этого войти в пункт «Шаблоны». Здесь система предложит заполнить форму для оплаты. В ней указывается сумма, получатель, расписание выполнения. После сохранения, банк сам сможет списывать нужные суммы со счёта и отправлять их по адресу. Автоплатеж можно настроить как для организаций, так и для частных лиц.

Как получить информацию об остатке по кредиту?

Есть несколько вариантов:

• лично обратиться к служащему банка в любом отделении и получить нужные сведения;
• позвонить на круглосуточную телефонную линию;
• через интернет с любого ПК, используя R-connect.

Последний способ отвечает современным требованиям и является самым удобным. В любое время можно с ПК зайти в личный кабинет, найти вкладку «Просмотр платежей», затем перейти в «Кредитные счета» и там просмотреть свежие сведения по кредиту.

Для подключения к сервисам от Райффайзен банка, нужно предварительно посетить офис или зарегистроваться самостоятельно с любого ПК.

Контакты АО «Райффайзенбанк»

Телефоны службы поддержки клиентов:

• бесплатный звонок для регионов России: 8 800 700-00-72;
• Москва: +7 495 775-52-03;
• Санкт-Петербург: +7 812 718-68-15;
• почтовый ящик:

Система банк-клиент «Эльбрус» Райффайзенбанка предназначена для дистанционного (без личной явки в отделение) осуществления банковских операций. Она разработана для юридических лиц, использует в качестве канала связи интернет и в настоящее время приходит на смену применявшемуся ранее сервису iELBA.

Назначение системы «Эльбрус»

Кроме наиболее часто используемого рублевого платежного поручения, Райффайзен онлайн позволяет подать заявки на:

• осуществление операций с валютными средствами – перевод, покупка, продажа и конвертация (с получением подтверждения поставочной конверсионной сделки);
• размещение депозита и получение кредита ;
• открытие аккредитивов – рублевых и внешнеторговых;
• выдачу гарантии и распределение средств с транзитного счета.

Все поданные заявления могут быть отозваны. Также банк Райффайзен предоставляет клиентам через интернет информацию о факте совершения операций, текущих остатках на счетах и перечне произведенных транзакций (выписки).

Преимущества применения

Использование системы – это, прежде всего, экономия:

• денежных средств – за счет снижения затрат на расчетно-кассовое обслуживание ;
• времени – так как подготовка, прием и обработка платежных документов может быть произведена в любой точке мира и во внерабочее время банка.

Более эффективными становятся бизнес процессы организации - из-за повышения вероятности прохождения операций в тот же день и доступа к текущему состоянию остатков на счетах в режиме реального времени.

И наконец, это просто удобно:

• «Эльбрус» Райффайзенбанка позволяет обмениваться данными с системами автоматизации учета и управления (интеграция с софтом «1С»);
• производится автоматическая проверка корректности состава оформляемого документа;
• количество ошибок при заполнении форм минимизируется благодаря развитой системе справочников;
• технические перерывы производятся исключительно в ночное время.

Порядок подключения Райффайзен онлайн

1. Исчерпывающую и достоверную информацию предоставляет «Руководство пользователю» (349 страниц), доступное на официальном сайте банка (в формате PDF). С порядком операций рекомендуется ознакомиться заранее.
Остановимся на основных моментах.

2. Доступ к возможностям сервиса возможен после подачи заявления в банк и оформления соглашения об условиях использования.

3. Ваш компьютер должен иметь постоянное подключение к интернету.

Требования к программному обеспечению компьютера:

• периодически обновляемая антивирусная защита;
• интернет браузер, поддерживающий JavaScript;
• Java-машина версии 1.6 update 25 и выше;
• ни одна из версий программы КриптоПРО не должна быть ранее установлена – иначе следует предварительно произвести переустановку операционной системы.

Банк предоставляет:

• конверт с указанным в нем логином и паролем для входа в систему;
• устройство для хранения ключей – USB-token.

Необходимо последовательно скачать и установить:

• драйверы для устройства хранения ключей USB-token;
• средство шифрации КриптоПРО;
• инсталляционный пакет непосредственно системы «Эльбрус» - ElbrusInstaller.

Обязательно перезагрузив компьютер, можно приступать к первому запуску системы. Будьте готовы к необходимости установки Java-апплета для криптографической защиты информации, а также генерации и сохранении ключей.

После всех указанных действий «Эльбрус» готов к эксплуатации. Если вы не являетесь продвинутым IT пользователем, лучше обратитесь к услугам специалиста.

Порядок работы с документами

Каждый из документов, оформляемых в системе, имеет свой собственный состав и жизненный цикл. Поэтому работа с ним обладает индивидуальными особенностями. Но есть и общие правила.

Документ проходит следующие стадии – создание, сохранение, подписание и отправка для исполнения.

Создание может быть произведено «с нуля», как копия ранее оформленного документа или по шаблону. Последние 2 возможности позволяют существенно снизить трудозатраты на подготовку заявок.

Клиент может воспользоваться готовыми шаблонами, входящими в исходную поставку программного средства Райффайзенбанка, или создать собственные.

При этом форма ввода данных закрывается, и автоматически открывается новая, аналогичная прежней. При потоковом оформлении однотипных документов это серьезно экономит время.

Сохранение данных – автоматические / при закрытии формы. Перед сохранением система сама проверяет корректность введенных данных. Если есть ошибка – система выдаст соответствующее сообщение. При критических несоответствиях документ не сохраняется даже в виде черновика.

Безопасность системы Эльбрус

Электронная подпись предназначена для борьбы с мошенничеством: несанкционированное изменение состава документа перед его отправкой в банк для исполнения, фальсификация или отказ от авторства и т.п.

Политика банка Райффайзен - применение пакетов подписей для различных типов документов. Подпись может быть визирующей, единственной, первой, второй и т.п. Документам, соответственно, присваиваются статусы неподписанного, подписанного частично или полностью.

Подписанный документ, даже частично, не может быть отредактирован. Если в его состав необходимо внести изменения, то все установленные на нем подписи следует снять.

Корректно оформленный и полностью подписанный документ может быть отправлен в банк для исполнения.

Учтите, что ошибиться с указанием логина и пароля можно не более 10 раз. При превышении этого лимита, банк онлайн блокирует дальнейшие действия пользователя.

Сразу смените пароль к устройству USB-token. При поставке он имеет стандартное значение 1234567890, которое общеизвестно. Это требование безопасности.
Периодически производите архивацию данных. «Эльбрус» предоставляет для этого развитые возможности с множеством настроечных параметров.
Помните, система ведет историю каждой из операций. Используйте данные обо всех произведенных действиях при возникновении разногласий с банком или между сотрудниками.